據(jù)銀保監(jiān)會官網(wǎng)消息，近期，銀保監(jiān)會嚴(yán)肅查處一批違法違規(guī)案件，對華夏銀行股份有限公司（以下簡稱華夏銀行）、渤海銀行股份有限公司（以下簡稱渤海銀行）、中國銀行股份有限公司（以下簡稱中國銀行）、招商銀行股份有限公司（以下簡稱招商銀行）、東亞銀行（中國）有限公司（以下簡稱東亞中國）等5家金融機(jī)構(gòu)及相關(guān)責(zé)任人員依法作出行政處罰決定，處罰金額合計約3.66億元。

具體來看，針對華夏銀行部分理財產(chǎn)品信息披露不合規(guī)并使用理財資金對接本行信貸資產(chǎn)、出具的理財投資清單與事實(shí)不符或未全面反映真實(shí)風(fēng)險等多項(xiàng)違法違規(guī)行為，依法予以罰款9830萬元，對1名責(zé)任人員予以警告并處罰款5萬元，對1名責(zé)任人員予以警告處罰。

針對渤海銀行投向權(quán)益類資產(chǎn)及集合資金信托計劃的理財產(chǎn)品面向一般個人客戶銷售、銀行承兌匯票保證金管理不規(guī)范等多項(xiàng)違法違規(guī)行為，依法予以罰款9720萬元，對2名責(zé)任人員分別予以警告并處罰款5萬元。

針對中國銀行違規(guī)發(fā)放并購貸款、違規(guī)向部分已簽約代發(fā)工資客戶收取年費(fèi)等多項(xiàng)違法違規(guī)行為，依法沒收違法所得并處罰款合計8761.355萬元，對1名責(zé)任人員予以警告處罰。

針對招商銀行并表管理不到位并通過關(guān)聯(lián)非銀機(jī)構(gòu)的內(nèi)部交易違規(guī)變相降低理財產(chǎn)品銷售門檻，同業(yè)投資、理財資金等違規(guī)投向地價款或“四證”不全的房地產(chǎn)項(xiàng)目等多項(xiàng)違法違規(guī)行為，依法予以罰款7170萬元，對1名責(zé)任人員予以警告處罰。

針對東亞中國向房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)發(fā)放貸款未記入房地產(chǎn)開發(fā)貸款科目、利用票據(jù)“賣斷＋買入返售＋到期買斷”交易模式轉(zhuǎn)移規(guī)模等多項(xiàng)違法違規(guī)行為，依法予以罰款1120萬元。

銀保監(jiān)會強(qiáng)調(diào)，對各類金融市場亂象保持處罰問責(zé)高壓態(tài)勢，依法打擊監(jiān)管套利行為，嚴(yán)防資金空轉(zhuǎn)。

來源：人民網(wǎng)